案件名 2000/07/13 配信
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宝の山を現金化
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患者名 隆一 担当医 Yellow先生 tantei先生 怪人20.5面相先生
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●患者問診より●
激裏さんコンニチハ、毎回面白く愛読しております。
私、裏金融を個人で営むケチな人間ですが、以前より回収不能に陥った
場合の処置として印鑑、通帳、キャッシュカードを取り上げておりその
数、種類もなかなか豊富になっております。これを現金化させる方法を
伝授していただきたくメールいたしました。
通帳名義はほとんどが女性名で、都銀が多く郵便が少数となっておりま
す。たまにネットでそういうものを見かけるのですが当方、住所固定に
て商売しており、またUGの知識も皆無に等しく足跡を残さずネットから
引き上げるのも不可能です。
先日、伝言FAX○○スケなるものに登録して試してみましたが1件九州の
方から引き合いがあっただけで後は皆無です。
捨てるのも、なんだかもったいないし宝の山にも思えるのですがどん
なものでしょうか。
●担当医所見● Yellow 先生
利用している人は多数知っております。売りさばくことも可能ですが、
なかなか双方足がつかないでという条件ですと、難しいのが現状です。
こうしてメールでやりとりしたって、ばればれなわけですから、ある意
味。
おっしゃる通り、宝の山です。
私の知っている使用者の典型的なパターンは以下の通りです。
1.経営者
所得隠しや税金逃れ等に使用。俗に言う匿名口座も類似のものですね。
2.ブラックリストの人
クレジットカード等もてない人はこういうのは欲しがりますね。
3.これから飛ぼう（破産）としている人
お金を少しでも残しておきたいですかから。
まあ、他にも色々ありますが、ターゲットはいっぱいいるのですから、
あとは足のつかない販売方法について別途別の先生に質問して下さい。
世の中に完全犯罪はないと思って言うYELLOW
●担当医所見● tantei 先生
tanteiです。
隆一さんの持っている通帳・印鑑・キャッシュカードは、勿論全額おろ
してあるものですね。他人名義の通帳・印鑑は、マネーロンダリングに
よく使われています。キャッシュカードは、とりあえずスグに暗証番号
の変更をしてあれば（本人が使えないように）売り先は有ります。
つい先日も新聞に通帳・印鑑・キャッシュカード住民票付きで、6万円位
で売られていたらしいです。逮捕されては大変ですよ。
欲しい人は沢山居ますが、この様にメール等（インターネット）犯罪が
多発している為、警視庁の公安などもかなり動いています。
隆一さん、気をつけて下さい。
●担当医所見● 怪人20.5面相 先生
わたしはてっきり残高があると勘違いしていまして、他の先生の問診を
みて状況がつかめました。なるほどね、良い利用法があります。
もちろん典型例はマネーロンダリングですが・・・
簡単にできるものは・・・
まず、口座で決済できる商品場合、例えばAT＄Tア○ト○ンのようなクレ
ジット電話や通信販売の場合住所さえ誤魔化せれば代金を踏倒せます。
ですから、他人の通帳を支払先にするのです。
私設私書箱や空き家を利用し、カードを通帳の名義で作り、そこを引き
落とし先にすれば、支払いのいらないカードの出来上がりです。
しかも実名で・・カードには身分証明はいらないですから・・
また、印鑑もあるということは、他に銀行口座（残高のある使用中のも
の）があることが判明すれば場合、演技力があれば、紛失をよそおいカ
ードを再発行させその口座から金を引き出すことができるでしょう。
金融業ですので詳しいでしょうが、うまくだましとおせば、テレホンキ
ャッシングで金をかりて、返さなくてもいいなんてこともできます。
もちろん請求は名義人のところです。要は想像力ですよ。
上手くやれば、一名義で200万は儲かりそうです。
せっかくですから、うらないで自分で利用してみましょう。
●つっこみ● 裏金￥融屋 先生
「回収不能」と「通帳印鑑」は、言うなればまったく正反対（通帳に残
高があれば回収不能はありえないし、それ以前に、通帳に回収不能を埋
め合わせるだけの残高がある人が裏金融から借りること自体が・・。）
から、これの意味が分かりません。私も私を含め知り合いのほとんどが
裏金融屋という立場ですが、現金を回収するために通帳と印鑑を取った
というのであれば日常茶飯事ですが、「回収不能に陥った場合のために
通帳印鑑を取り上げた」と言う話は聞いたこともありませんし、もし仮
にあったとしても回収不能に陥った時のため・・・という事は「担保」
扱いですから、小切手や定期預金証書以外の、いわゆる普通の「預金通
帳」は担保としての使用を禁じられていますし、担保なら担保で支払完
了後には返却義務がありますから、これを返さずに売るのももちろん違
法です。一見しただけでこの他にも金融関係の諸法に複数違反していま
すので、無意味に自分の罪を重くしているだけですから、ますます通帳
の意味が分かりません。仮に他人に売ったとしても、それで得られる金
よりも、通帳を名義人に返すか山奥で燃やした方が、最終的に得だと思
いますよ。
>1.経営者
> 所得隠しや税金逃れ等に使用。俗に言う匿名口座も類似のものですね。
「他人名義口座」と「架空名義口座」は、まったく別物です。
上記は「他人名義口座」ですから、架空名義口座のような使い方をする
と、非常に痛い目を見ることになりますよ。まして上記のような意味不
明の使い方をされて手アカの付きまくった口座では、なおさらです。も
ちろん他人名義口座も、実在する人が作った口座ですから、有印私文書
偽造同行使で口座を使用停止にされる危険はありませんから、それはそ
れで使い道はありますが。皆さんも他人から口座を買う時は、使用目的
に合わせて「他人名義口座」か「架空名義口座」かを確認してから買っ
た方がいいと思います。
●つっこみ● B 先生
いや〜裏金融屋さんという方のメッセ−ジを読むなんて滅多に無い経験
ですが、素人からコメントしましょう。
印鑑・通帳・キャッシュカ−ドまで取り上げるんですか。
すごいですね。大体想像つくと思いますが、既に案として出ていること
と思いますが、一番使える手段として、クレジットカ−ドに銀行口座を
指定するのはいかがでしょうか。
月並みな手段ですが、私に気になることが一つだけ。日本経済新聞を読
んでいれば気づくと思いますが、皆さんご存じの様にいくらクレジット
カ−ドファイナンス会社といえども安泰ではなく昔CMも出していた株式
会社ラ○フも5/19日付けで、会社更生法申請により負債総額9663億円で
事実上倒産しました。他の大手ファイナンスも危ないと言われていると
ころはあるので（ご存じと思いますが）顧客（破産予備軍）獲得に必死
になっていることも事実です。そして最近おもしろい事に西部グル−プ
が経営不振なところから、あくまで金を引っ張り出すために西部グル−
プで唯一の黒字経営のクレディセ○ングル−プを使って他社の再建に乗
り出す計画を打ち出してます。
ここが、ポイントです。なぜならクレディセ○ングル−プは業界で唯一
の手続きのみのクレジットカ−ドです。（つまり、皆さんご存じの入会
費、年更新費事務手数料なしということ）ということは○○デパ−トや
○○グル−プの販売店の目の前で社員を使って新規会員募集を広範囲に
募っていることは火を見るより明らかと思います。当然その分入会に対
するセキュリティもかなり甘くなってます。デパ−トの目の前なんかで
は特設カウンタ−なんかは当たり前で従業員数も10人位に増えてます。
（○○町L○V○Nなど）そして、平日昼間など入会希望者が並んでいるこ
ともある位です。（私はほぼ身分証明と言えば保険証だけで入会しまし
た。もちろん銀行印は必要ですよ。それも、こんなに広範囲に募集する
前）という訳で、場所さえ変えれば相当の人数分の個人情報をさばける
と思います。しばらくは、この状態が続くでしょう。
利用しない手はないかも知れません。
ただし、これはアイデアですので実践をお薦めしたり、強制するもので
はありません。あくまで手段を公開するだけであり利用に対する責任は
持ちませんのでご了承下さい。
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